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田金水與河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司邢臺(tái)橋西支行執(zhí)行異議之訴一審民事判決書

2021-06-09 塵埃 評(píng)論0

原告:田金水,男,1971年5月1日出生,漢族,住河北省滄州市新華區(qū)。
委托代理人:徐躍民,河北海岳律師事務(wù)所律師。
被告:河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司,住所地河北省石家莊市中山西路983號(hào)。
法定代表人:程耿,該公司董事長。
委托代理人:張冬梅,河北三和時(shí)代律師事務(wù)所律師。
被告:中國建設(shè)銀行股份有限公司邢臺(tái)橋西支行,住所地河北省邢臺(tái)市橋西區(qū)鋼鐵南路46號(hào)。
負(fù)責(zé)人:梁麗娟,該行行長。
委托代理人:孟凡杰,河北甲信(寧晉)律師事務(wù)所律師。
第三人:石家莊金色搏寶工貿(mào)有限公司,住所地河北省石家莊市橋西區(qū)裕華西路370號(hào)。
法定代表人:沈英民。

原告田金水與被告中國建設(shè)銀行股份有限公司邢臺(tái)橋西支行(以下簡稱建行邢臺(tái)橋西支行)、河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司(以下簡稱融投公司)、第三人石家莊金色搏寶工貿(mào)有限公司(以下簡稱金色搏寶公司)執(zhí)行異議之訴一案,本院依法組成合議庭,公開開庭進(jìn)行了審理。原告田金水委托代理人徐躍民,被告中國建設(shè)銀行股份有限公司邢臺(tái)橋西支行委托代理人孟凡杰,被告河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司委托代理人張冬梅到庭參加訴訟。第三人石家莊金色搏寶工貿(mào)有限公司經(jīng)本院合法傳喚,無正當(dāng)理由未到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原告田金水向本院提出訴訟請(qǐng)求:1、判令撤銷(2017)冀01執(zhí)異161號(hào)執(zhí)行裁定書;2、判決恢復(fù)對(duì)被告河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司在建行富強(qiáng)大街支行13×××42賬戶內(nèi)500萬元的執(zhí)行。事實(shí)與理由:原告因與被告河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司、第三人石家莊金色搏寶工貿(mào)有限公司民間借貸糾紛執(zhí)行一案,認(rèn)為河北省石家莊市中級(jí)人民法院作出的(2017)冀01執(zhí)異161號(hào)執(zhí)行裁定認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤,故提起執(zhí)行異議之訴。理由如下:一、原告申請(qǐng)滄州市中級(jí)人民法院凍結(jié)被告融投公司在建行富強(qiáng)大街支行13×××42賬戶時(shí),該賬戶存放有33筆保證金,每筆金額不等,對(duì)應(yīng)不同的保證合同,總值為數(shù)十億元。滄州中院凍結(jié)時(shí)凍結(jié)款項(xiàng)為2500萬元,協(xié)助執(zhí)行的銀行中國建設(shè)銀行股份有限公司石家莊支行在協(xié)助凍結(jié)存款通知書中沒有標(biāo)注款項(xiàng)屬于保證金存款,也沒有證據(jù)證明凍結(jié)的就是異議人提出異議的款項(xiàng),不能證明異議人提出申請(qǐng)的款項(xiàng)與法院執(zhí)行款項(xiàng)有關(guān)聯(lián)性。二、執(zhí)行裁定中沒有查明關(guān)鍵事實(shí),即:在滄州中院凍結(jié)后,河北融投公司上述賬戶是否發(fā)生過款項(xiàng)支取行為需要查明,如有支取應(yīng)該認(rèn)為被告的優(yōu)先權(quán)款項(xiàng)已經(jīng)被支取了。在執(zhí)行聽證程序中,已經(jīng)查明原告申請(qǐng)滄州市中級(jí)人民法院的凍結(jié)屬于第一輪凍結(jié),此后還有其他案件也陸續(xù)凍結(jié)該賬號(hào)款項(xiàng),截至目前僅僅有本案被告建行邢臺(tái)橋西支行和其它兩個(gè)案件提出了累計(jì)900萬元的優(yōu)先權(quán)申請(qǐng),截至裁定書作出之日,沒有其它案外人對(duì)該賬戶內(nèi)資金提出優(yōu)先權(quán)申請(qǐng),故人民法院應(yīng)當(dāng)查明該賬戶內(nèi)累計(jì)被凍結(jié)資金的數(shù)額。在凍結(jié)最后的賬戶開始劃出本案保證金,而不是從原告申請(qǐng)的第一輪凍結(jié)中直接中止執(zhí)行。三、被告中國建設(shè)銀行股份有限公司邢臺(tái)橋西支行的優(yōu)先權(quán)不能成立。該行沒有提供生效判決確認(rèn)其對(duì)500萬元款項(xiàng)的優(yōu)先權(quán),也沒有提供證據(jù)證明其主債權(quán)是否存在及主債權(quán)金額,且沒有證據(jù)證明其所稱的保證金存放在涉案賬戶。
被告融投公司辯稱,案涉款項(xiàng)均為融投公司按照與建行邢臺(tái)橋西支行簽署的合作協(xié)議為借款人提供擔(dān)保而存放于建行的保證金,至于該保證金的法律性質(zhì)請(qǐng)法庭核實(shí)證據(jù)確認(rèn)性質(zhì)依法裁決。
第二被告建行邢臺(tái)橋西支行答辯稱:一、原告起訴的第一項(xiàng)訴訟請(qǐng)求系已生效的裁定書,該裁定書的法律效力應(yīng)該通過審判監(jiān)督程序予以撤銷,而不能通過普通訴訟程序主張撤銷。二、被告橋西支行對(duì)500萬元保證金享有優(yōu)先權(quán),被告是通過省行與融投公司簽訂的合作協(xié)議,要求融投公司為祥銀公司貸款提供保證金,融投公司也按照要求按保證金劃扣通知,通知到富強(qiáng)支行,融投公司書面承諾該筆錢為保證金,非經(jīng)橋西支行同意不可以任何形式動(dòng)用。富強(qiáng)支行按照要求劃扣后又向橋西支行發(fā)出了劃走通知,上述行為符合保證金的特定化和移交債權(quán)人占用兩個(gè)條件,橋西支行享有優(yōu)先受償權(quán)。
原告田金水為支持自己的訴訟請(qǐng)求,向本院提交如下證據(jù):
1、(2017)冀01執(zhí)異161號(hào)執(zhí)行裁定書一份,復(fù)印件;
2、(2015)滄民初字第42號(hào)民事裁定書一份,復(fù)印件;
3、(2015)滄民初字第42號(hào)協(xié)助凍結(jié)存款通知書(回執(zhí))一份,復(fù)印件;
4、130001619608049008042賬戶明細(xì)信息、凍結(jié)情況各一份,證明8042賬戶資金是在2015年6月30日由130619608156273099002000004賬號(hào)轉(zhuǎn)過來的29371248.44元,其中2017年12月27日?qǐng)?zhí)行庭執(zhí)行給原告1000萬元,2018年5月22日?qǐng)?zhí)行給原告600萬元,賬戶余額13371248.44元,這些款項(xiàng)不是被告主張的保證金的轉(zhuǎn)入時(shí)間,被告主張的保證金發(fā)生在2014年的3月份和4月份,顯然原保證金已不復(fù)存在。原告是本案8042賬戶的首封申請(qǐng)人,其后第54號(hào)和52號(hào)滄州中院的查封裁定在原告之后,被告應(yīng)當(dāng)向54號(hào)和52號(hào)的裁定書的申請(qǐng)的原告人提出執(zhí)行異議,不足部分才能向本案原告主張優(yōu)先權(quán)。
被告融投公司質(zhì)證意見如下:
對(duì)證據(jù)1、2、3的三性均無異議。對(duì)證據(jù)4賬戶明細(xì)需要與委托人核實(shí),對(duì)凍結(jié)順序無異議。
被告建行邢臺(tái)橋西支行質(zhì)證意見如下:
對(duì)證據(jù)一、二、三三性沒有異議。對(duì)證據(jù)四因?yàn)槭窃嫣峁┑亩际菑?fù)印件需要核實(shí),但對(duì)其證明目的有異議,因?yàn)樾吓_(tái)橋西支行對(duì)500萬元保證金享有優(yōu)先受償權(quán),無論執(zhí)行順序先后在該賬戶中都應(yīng)該保留500萬元余額給橋西支行用于實(shí)現(xiàn)優(yōu)先受償權(quán)。
第二被告邢臺(tái)橋西支行向本院提交證據(jù)如下:
第一組證據(jù):1、建行河北省分行與融投簽定的合作協(xié)議。2、保證金繳存通知書。3、專項(xiàng)保證金劃款通知書。4、專項(xiàng)保證金劃妥確認(rèn)書。5、被告提交尾號(hào)是0842賬戶明細(xì)。證明建行河北省分行與河北融投公司簽訂的《合作協(xié)議》適用于建行河北省分行各分支機(jī)構(gòu),該協(xié)議有質(zhì)押條款,并且有保存質(zhì)押金的相關(guān)機(jī)構(gòu),該組證據(jù)能證明融投按照協(xié)議約定將500萬元的保證金作為質(zhì)押存入富強(qiáng)大街支行保證金賬戶,并承諾為經(jīng)橋西支行書面同意不得挪用,符合法律規(guī)定的質(zhì)押。
第二組證據(jù):1、固定資產(chǎn)貸款合同。2、借款憑證。3、保證合同。4、邢臺(tái)市中級(jí)人民法院2017冀05民初46號(hào)民事判決書。該組證據(jù)證明:橋西支行與祥銀公司簽訂1億元的貸款合同,建行邢臺(tái)橋西支行按合同放款1億元,融投公司承擔(dān)連帶擔(dān)保,現(xiàn)該筆貸款已經(jīng)逾期,祥銀公司尚欠本金近7000萬元,本案在訴訟過程中人民法院確認(rèn)繳存于富強(qiáng)大街支行的500萬元保證金,橋西支行享有優(yōu)先受償權(quán)。
原告田金水質(zhì)證意見如下:
對(duì)證據(jù)的真實(shí)性無異議,對(duì)保證金500萬元存放的8042賬戶沒有異議,但是該保證金現(xiàn)在是否仍然存在,應(yīng)當(dāng)有被告進(jìn)一步舉證,而且原告的證據(jù)顯示該筆錢發(fā)生了挪用。對(duì)判決的真實(shí)性無異議,但是被告應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)公司沒有履行判決確定義務(wù)的證據(jù)已確定其債權(quán)沒有實(shí)現(xiàn)。
第一被告融投公司質(zhì)證意見如下:
對(duì)第一組證據(jù)的真實(shí)性無異議,對(duì)其證據(jù)目的請(qǐng)法庭確認(rèn)。第二組證據(jù)的真實(shí)性無異議,對(duì)其證據(jù)目的請(qǐng)法庭確認(rèn)。
第三人金色搏寶公司未到庭對(duì)上述證據(jù)進(jìn)行質(zhì)證,亦未提交書面答辯狀、陳述材料及證據(jù)。
經(jīng)審理查明,2013年6月21日,建行河北省分行與融投公司簽訂合作協(xié)議,約定融投公司為河北省分行法人客戶提供全額連帶責(zé)任擔(dān)保、最高額保證金質(zhì)押、保證金質(zhì)押等擔(dān)保,其擔(dān)保額度可以在本協(xié)議有效期內(nèi)循環(huán)使用;繳存擬合作擔(dān)保最高額度1%的風(fēng)險(xiǎn)保證金;在為每筆授信業(yè)務(wù)提供擔(dān)保時(shí),按照不低于所擔(dān)保業(yè)務(wù)額度的4%繳存專項(xiàng)保證金;河北融投公司在建行河北省分行所轄石家莊支行開立結(jié)算賬戶、風(fēng)險(xiǎn)保證金賬戶和專項(xiàng)保證金賬戶;河北融投公司接到《專項(xiàng)保證金繳款通知書》后,及時(shí)存入專項(xiàng)保證金不低于貸款本金的4%。2014年3月27日河北祥銀房地產(chǎn)開發(fā)有限公司與建行邢臺(tái)支行簽訂橋西-2014-固貸-祥銀001號(hào)《固定資產(chǎn)貸款合同》,建行邢臺(tái)支行向河北祥銀房地產(chǎn)開發(fā)有限公司貸款一億元,期限從2014年3月31日起至2017年3約0日止。同日,河北融投公司與建行邢臺(tái)支行簽訂橋西-2014-保證-祥銀001號(hào)《保證合同》,承擔(dān)連帶保證責(zé)任。2014年3月28日建行邢臺(tái)支行向河北融投公司出具2014第01號(hào)《專項(xiàng)保證金繳存通知書》,該行同意向河北祥銀房地產(chǎn)發(fā)放一億元,請(qǐng)河北融投公司在石家莊支行開立固定資產(chǎn)貸款保證金賬戶,并繳存保證金500萬元。2014年4月9日石家莊支行向建行邢臺(tái)支行出具2014第006號(hào)專項(xiàng)保證金劃妥確認(rèn)書,河北融投公司已向本行保證金賬戶13×××42劃入保證金500萬元。
另查明,中國建設(shè)銀行股份有限公司邢臺(tái)橋西支行訴河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司、河北祥銀房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、李占杰、李占國金融借款合同糾紛一案,河北省邢臺(tái)市中級(jí)人民法院于2018年7月26日作出(2017)冀05民初46號(hào)民事判決書。判決第五項(xiàng),中國建設(shè)銀行股份有限公司邢臺(tái)橋西支行對(duì)被告河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司在中國建設(shè)銀行服份有限公司石家莊付錢大街支行開設(shè)的保證金賬戶內(nèi)的500萬元保證金享有質(zhì)押權(quán),可以優(yōu)先受償。
另查明,田金水與金色搏寶公司、融投公司借款合同糾紛一案,河北省滄州市中級(jí)人民法院作出(2015)滄民初字第42號(hào)民事判決書已經(jīng)發(fā)生法律效力。2015年1月23日滄州市中級(jí)人民法院作出(2015)滄民初字第42號(hào)民事裁定及協(xié)助凍結(jié)存款通知書,凍結(jié)融投公司在銀行13×××42賬戶的存款2500萬元。因被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù),在執(zhí)行過程中,滄州市中級(jí)人民法院作出(2015)滄執(zhí)字第224號(hào)執(zhí)行裁定及(2015)滄執(zhí)字第224號(hào)協(xié)助凍結(jié)存款通知書凍結(jié)融投公司在銀行的存款2500萬元。此案委托本院執(zhí)行,本院于2017年7月3日作出(2015)石執(zhí)字第00514-1號(hào)執(zhí)行裁定,繼續(xù)凍結(jié)被執(zhí)行人融投公司在銀行的存款2500萬元。

本院認(rèn)為,本案涉及的500萬元通過保證金的形式特定化,并且融投公司已經(jīng)將該筆金錢交付給建行邢臺(tái)橋西支行,符合《最高人民法院關(guān)于適用
若干問題的解釋》第八十五條規(guī)定,債務(wù)人或者第三人將其金錢以特戶、封金、保證金等形式特定化后,移交債權(quán)人占有作為債權(quán)的擔(dān)保,債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),債權(quán)人可以以該金錢優(yōu)先受償。另外,該500萬元已經(jīng)河北省邢臺(tái)市中級(jí)人民法院于2018年7月26日作出(2017)冀05民初46號(hào)民事判決書確認(rèn)建行邢臺(tái)橋西支行享有優(yōu)先受償權(quán)。因此,本院對(duì)田金水的主張不予支持。綜上所述,依照《最高人民法院關(guān)于適用
若干問題的解釋》第八十五條,《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條的規(guī)定,判決如下:

駁回原告田金水的訴訟請(qǐng)求。
案件受理費(fèi)80元,由原告田金水負(fù)擔(dān)。
如不服本判決,可以在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi),向本院遞交上訴狀,并按對(duì)方當(dāng)事人或者代表人的人數(shù)提出副本,上訴于河北省高級(jí)人民法院。

審判長 王秀華
審判員 張國順
審判員 趙志山

書記員: 谷云麗

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