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田金水與中國建設(shè)銀行股份有限公司河北省分行營業(yè)部、河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司執(zhí)行異議之訴一審民事判決書

2021-06-09 塵埃 評論0

原告:田金水,男,1971年5月1日出生,漢族,住河北省滄州市新華區(qū)。
委托訴訟代理人:徐躍民,河北海岳律師事務(wù)所律師。
被告:中國建設(shè)銀行股份有限公司河北省分行營業(yè)部,住所地河北省石家莊市長安區(qū)廣安大街26號。
負(fù)責(zé)人:杜占良,該公司總經(jīng)理。
被告:河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司,住所地河北省石家莊市中山西路983號。
法定代表人:程耿,該公司董事長。
委托訴訟代理人:張冬梅,河北三和時代律師事務(wù)所律師。
第三人:石家莊金色搏寶工貿(mào)有限公司,住所地河北省石家莊市橋西區(qū)裕華西路370號。
法定代表人:沈英民。

原告田金水與被告中國建設(shè)銀行股份有限公司河北省分行營業(yè)部(以下簡稱建行河北分行營業(yè)部)、河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司(以下簡稱融投公司)、第三人石家莊金色搏寶工貿(mào)有限公司(以下簡稱金色搏寶公司)執(zhí)行異議之訴一案,本院依法組成合議庭,公開開庭進(jìn)行了審理。原告田金水委托訴訟代理人徐躍民,被告融投公司委托訴訟代理人張冬梅到庭參加訴訟。被告建行河北分行營業(yè)部及第三人金色搏寶公司經(jīng)本院合法傳喚,無正當(dāng)理由未到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原告田金水向本院提出訴訟請求:1、判令撤銷(2017)冀01執(zhí)異160號執(zhí)行裁定書。2、判決恢復(fù)對被告河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司在建行富強(qiáng)大街支行13×××42賬戶內(nèi)150萬元的執(zhí)行。事實與理由:原告因與被告河北融投擔(dān)保集團(tuán)有限公司、第三人石家莊金色搏寶工貿(mào)有限公司民間借貸糾紛執(zhí)行一案,認(rèn)為河北省石家莊市中級人民法院作出的(2017)冀01執(zhí)異160號執(zhí)行裁定認(rèn)定事實錯誤,故提起執(zhí)行異議之訴。理由如下:一、雖然被告建行河北分行營業(yè)部持有生效判決,但是原告申請滄州市中級人民法院凍結(jié)被告融投公司在建行富強(qiáng)大街支行13×××42賬戶時,該賬戶存放有33筆保證金,每筆金額不等對應(yīng)不同的保證合同??傊禐閿?shù)十億元。滄州中院凍結(jié)時凍結(jié)款項為2500萬元。協(xié)助執(zhí)行的銀行中國建設(shè)銀行股份有限公司石家莊富強(qiáng)大街支行在協(xié)助凍結(jié)存款通知書中沒有標(biāo)注款項屬于保證金存款,也沒有證據(jù)證明凍結(jié)的就是異議人提出異議的款項,不能證明異議人提出申請的款項與法院執(zhí)行款項有關(guān)聯(lián)性。二、執(zhí)行裁定中沒有查明關(guān)鍵事實,即:在滄州中院凍結(jié)后,融投公司上述賬戶是否發(fā)生過款項支取行為需要查明,如有支取應(yīng)該認(rèn)為被告的優(yōu)先權(quán)款項已經(jīng)被支取了。在執(zhí)行聽證程序中,已經(jīng)查明原告申請滄州市中級人民法院的凍結(jié)屬于第一輪凍結(jié),此后還有其他案件也陸續(xù)凍結(jié)該賬號款項,截至目前僅僅有本案被告建行河北分行營業(yè)部和其它兩個案件提出了累計900萬元的優(yōu)先權(quán)申請,截至裁定書作出之日,沒有其它案外人對該賬戶內(nèi)資金提出優(yōu)先權(quán)申請,故人民法院應(yīng)當(dāng)查明該賬戶內(nèi)累計被凍結(jié)資金的數(shù)額。在凍結(jié)最后的賬戶開始劃出本案保證金,而不是從原告申請的第一輪凍結(jié)中直接中止執(zhí)行。鑒于上述理由原告提起訴訟,請人民法院查明事實,撤銷原裁定,并判決恢復(fù)執(zhí)行。
被告融投公司辯稱,案涉款項均為融投公司按照與建行河北分行營業(yè)部簽署的合作協(xié)議為借款人提供擔(dān)保而存放于建行的保證金,至于該保證金的法律性質(zhì)請法庭核實證據(jù)確認(rèn)性質(zhì)依法裁決。
原告田金水為支持自己的訴訟請求,向本院提交如下證據(jù):
1、(2017)冀01執(zhí)異160號執(zhí)行裁定書,證明原告是對該裁定不服提起的訴訟,而不是對原確認(rèn)原告?zhèn)鶛?quán)提起的訴訟,無需經(jīng)過審判監(jiān)督程序。
2、(2015)滄民初字第42號民事裁定書和(2015)滄民初字第42號協(xié)助凍結(jié)存款通知書。
3、通知書(回執(zhí)),證明原告申請人民法院凍結(jié)時間和款項。
4、130001619608049008042賬戶明細(xì)信息、凍結(jié)情況,證明8042賬戶資金是在2015年6月30日由130619608156273099002000004賬號轉(zhuǎn)過來的29371248.44元,其中2017年12月27日執(zhí)行庭執(zhí)行給原告1000萬元,2018年5月22日執(zhí)行給原告600萬元,賬戶余額13371248.44元,這些款項不是被告主張的保證金的轉(zhuǎn)入時間,被告主張的保證金發(fā)生在2014年的3月份和4月份,顯然原保證金已不復(fù)存在。原告是本案8042賬戶的首封申請人,其后第54號和52號滄州中院的查封裁定在原告之后,被告應(yīng)當(dāng)向54號和52號的裁定書的申請的原告人提出執(zhí)行異議,不足部分才能向本案原告主張優(yōu)先權(quán)。
被告融投公司質(zhì)證稱:對證據(jù)1、2、3的三性均無異議。對證據(jù)4賬戶明細(xì)需要與委托人核實,對凍結(jié)順序無異議。
被告建行河北分行營業(yè)部、第三人金色搏寶公司未到庭對上述證據(jù)進(jìn)行質(zhì)證,亦未提交書面答辯狀、陳述材料及證據(jù)。
經(jīng)審理查明,2013年6月,建行河北營業(yè)部與融投公司簽訂合作協(xié)議,約定融投公司為建行河北營業(yè)部法人客戶提供全額連帶責(zé)任擔(dān)保、最高額保證金質(zhì)押、保證金質(zhì)押等擔(dān)保并約定,1、按本協(xié)議的規(guī)定繳存擬合作擔(dān)保最高額度1%的風(fēng)險保證金;2、在為每筆授信業(yè)務(wù)提供擔(dān)保時,按照不低于所擔(dān)保業(yè)務(wù)額度的4%繳存專項保證金。2014年3月5日,融投公司依據(jù)貸款合同、合作協(xié)議、《專項保證金劃款通知書》向中國建設(shè)銀行股份有限公司石家莊富強(qiáng)大街支行開立的保證金賬戶13×××42劃入保證金150萬元。且,建行河北營業(yè)部訴融投公司、河北綠之源農(nóng)林科技有限公司、賈振國、王素霞四被告借款合同糾紛一案,2016年2月1日,經(jīng)石家莊市長安區(qū)人民法院作出(2015)長民二初字第876號民事判決,判令建行河北營業(yè)部可就融投公司提供的150萬元保證金優(yōu)先受償。
另查明,田金水與金色搏寶公司、融投公司借款合同糾紛一案,河北省滄州市中級人民法院作出(2015)滄民初字第42號民事判決書已經(jīng)發(fā)生法律效力。2015年1月23日滄州市中級人民法院作出(2015)滄民初字第42號民事裁定及協(xié)助凍結(jié)存款通知書,凍結(jié)融投公司在銀行13×××42賬戶的存款2500萬元。因被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù),在執(zhí)行過程中,滄州市中級人民法院作出(2015)滄執(zhí)字第224號執(zhí)行裁定及(2015)滄執(zhí)字第224號協(xié)助凍結(jié)存款通知書凍結(jié)融投公司在銀行的存款2500萬元。此案委托本院執(zhí)行,本院于2017年7月3日作出(2015)石執(zhí)字第00514-1號執(zhí)行裁定,繼續(xù)凍結(jié)被執(zhí)行人融投公司在銀行的存款2500萬元。

本院認(rèn)為,本案涉及的150萬元通過保證金的形式特定化,并且融投公司已經(jīng)將該筆金錢交付給建行河北營業(yè)部,符合《最高人民法院關(guān)于適用
若干問題的解釋》第八十五條規(guī)定,債務(wù)人或者第三人將其金錢以特戶、封金、保證金等形式特定化后,移交債權(quán)人占有作為債權(quán)的擔(dān)保,債務(wù)人不履行債務(wù)時,債權(quán)人可以以該金錢優(yōu)先受償。另外,該150萬元經(jīng)石家莊市長安區(qū)人民法院作出的(2015)長民二初字第876號民事判決書確認(rèn)建行河北營業(yè)部享有優(yōu)先受償權(quán)。因此,本院對田金水的主張不予支持。
綜上所述,依照《最高人民法院關(guān)于適用
若干問題的解釋》第八十五條,《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條的規(guī)定,判決如下:

駁回原告田金水的訴訟請求。
案件受理費80.0元,由原告田金水負(fù)擔(dān)。
如不服本判決,可以在判決書送達(dá)之日起十五日內(nèi),向本院遞交上訴狀,并按對方當(dāng)事人或者代表人的人數(shù)提出副本,上訴于河北省高級人民法院。

審判長 王秀華
審判員 張國順
審判員 趙志山

書記員: 谷云麗

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