?????????????????汝州市人民檢察院

起?訴?書(shū)?????????????????

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?????????????????????汝檢二部刑訴〔2020〕120號(hào)

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?被告人王某甲，男，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼4104821977********，漢族，大專(zhuān)文化，黨員，原**市農(nóng)村信用社（**市農(nóng)村商業(yè)銀行）職工，戶(hù)籍所在地**省**市**鎮(zhèn)***村*組，現(xiàn)住**市**小區(qū)**號(hào)樓****。因涉嫌騙取貸款罪于2019年7月20日被汝州市公安局刑事拘留，因涉嫌騙取貸款犯罪2019年8月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年8月27號(hào)被汝州市公安局逮捕。?

本案由汝州市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2019年11月25日第一次退還汝州市公安局補(bǔ)充偵查，汝州市公安局于2019年12月25日補(bǔ)查重報(bào)，因案情復(fù)雜，本院于2020年1月26日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年2月9日第二次退還汝州市公安局補(bǔ)充偵查，汝州市公安局于2020年3月9日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2012底，被告人王某甲與閆某甲（另案處理）商量利用公司名義從**市農(nóng)村信用社申請(qǐng)大額度貸款使用。2012年12月，由王某甲購(gòu)買(mǎi)**市*船實(shí)業(yè)有限公司，并更名為**市*中實(shí)業(yè)有限公司。2013年3月，王某甲向**市農(nóng)村信用社提供**市*中實(shí)業(yè)有限公司與**市*浩實(shí)業(yè)有限公司虛假鋁礦石購(gòu)貨合同，申請(qǐng)貸款1500萬(wàn)元，閆某甲以其實(shí)際控制的***永實(shí)業(yè)有限公司為借款企業(yè)提供連帶擔(dān)保。該三個(gè)公司均為無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的空殼公司。經(jīng)王某甲還向**市農(nóng)村信用社提供**市*中實(shí)業(yè)有限公司、***永實(shí)業(yè)有限公司相關(guān)年度虛假資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等材料，2013年3月30日**市農(nóng)村信用社給**市*中實(shí)業(yè)公司發(fā)放貸款800萬(wàn)元，貸款期限12個(gè)月。該筆貸款王某甲將其中500萬(wàn)元交由閆某甲使用，剩余300萬(wàn)元還其借王某甲、康某甲的借款。?

至2014年3月，該筆貸款到期前，因王某甲和閆某甲均無(wú)能力歸還該筆貸款，王某甲聯(lián)系過(guò)橋資金800萬(wàn)元?dú)w還該筆貸款，并用**市*中實(shí)業(yè)有限公司再次申請(qǐng)貸款用于歸還過(guò)橋資金。2014年續(xù)貸中，王某甲虛構(gòu)了**市*中實(shí)業(yè)有限公司與**市*瑞實(shí)業(yè)有限公司購(gòu)買(mǎi)高鋁礦石供需合同，申請(qǐng)貸款800萬(wàn)元，閆某甲以其實(shí)際控制的***永實(shí)業(yè)有限公司為借款企業(yè)提供連帶擔(dān)保。經(jīng)王某甲還向**市農(nóng)商行提供**市*中實(shí)業(yè)有限公司、***永實(shí)業(yè)有限公司相關(guān)年度虛假資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、審計(jì)報(bào)告等材料，2014年3月31日**市農(nóng)商行給**市*中實(shí)業(yè)有限公司發(fā)放貸款700萬(wàn)元，貸款期限12個(gè)月。該筆貸款直接用于歸還過(guò)橋資金。該筆貸款期限內(nèi)，實(shí)際貸款使用人閆某甲和王某甲已無(wú)能力支付每月利息。

2015年3月份，2014年貸款到期前，因閆某甲、王某甲無(wú)能力歸還該筆700萬(wàn)元貸款，**市農(nóng)商行為了不出現(xiàn)逾期將該筆貸款期限展期10個(gè)月。2016年1月份，貸款展期期限滿(mǎn)后，閆某甲和王某甲仍無(wú)能力歸還，農(nóng)商行為了不出現(xiàn)貸款逾期無(wú)法收回的情況，同意給閆某甲和王某甲再次辦理續(xù)貸手續(xù)。王某甲虛構(gòu)了**市*浩實(shí)業(yè)有限公司向**市*中實(shí)業(yè)有限公司購(gòu)買(mǎi)水泥、鋼材供需合同，申請(qǐng)貸款700萬(wàn)元，閆某甲以其***永實(shí)業(yè)有限公司為借款企業(yè)提供連帶擔(dān)保。經(jīng)王某甲還向**市農(nóng)商行提供**市*浩實(shí)業(yè)有限公司、***永實(shí)業(yè)有限公司相關(guān)年度虛假資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、審計(jì)報(bào)告等材料，2016年5月24日**市農(nóng)商行給**市*浩實(shí)業(yè)有限公司發(fā)放貸款700萬(wàn)元，貸款期限12個(gè)月。該筆貸款由**市農(nóng)商行內(nèi)部直接扣除用于歸還2014年**市*中實(shí)業(yè)有限公司貸款欠款。該筆貸款到期后，王某甲、閆某甲仍無(wú)能力歸還貸款本金及利息。?至2019年12月17日給**市農(nóng)商行造成直接經(jīng)濟(jì)損失?9980553.7萬(wàn)元。

被告人王某甲于2019年7月20日到汝州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證；

2.證人王某乙、王某丙、李某甲、陳某甲、楊某甲、吳某甲、董某甲、王某丁、吳某乙、閆某甲、閆某乙、李某乙、康某甲、王某戊、春某甲等的證言；

3、被告人王某甲的供述與辯解

本院認(rèn)為，被告人王某甲伙同他人以欺騙手段、提供虛假的貸款資料騙取貸款700萬(wàn)元，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定。且系二人以上共同故意犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條之規(guī)定。?犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

汝州市人民法院

檢察員：馬聚法

????????王??霞?

???????????????????????????????????2020年4月?2日

附：

????1.被告人王某甲現(xiàn)被羈押于汝州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)9冊(cè)?！?/span>