阿瓦提縣人民檢察院

不起訴決定書

阿瓦提縣檢一部刑不訴〔2020〕15號

被不起訴人王*，男性，19**年*月10日出生，居民身份證號碼65010419********，漢族，專科畢業(yè)，戶籍所在地新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市********，住********，因涉嫌騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，經阿瓦提縣公安局決定，于2019年7月1日被阿瓦提縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，經阿瓦提縣人民檢察院批準，于2019年8月10日被阿瓦提縣公安局逮捕。

本案由阿瓦提縣公安局偵查終結，以被不起訴人王*涉嫌騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，于2019年10月9日向本院移送審查起訴。本院于2019年11月8日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年12月6日補查重報；本院于2020年1月6日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年3月12日補查重報。本院于2020年4月12日延長審查起訴期限。

經本院依法審查查明：

2016年初，**科技開發(fā)有限公司及**棗業(yè)公司因資金匱乏急需貸款，負責人王*到新和縣農信社與其麥**理事長洽談貸款事宜，商定以廣大農場農戶土地經營承包權作抵押，向新和縣信用社貸款。隨后王*安排公司經理王文*、廠長馬**與新和縣農信社辦理貸款工作人員對接貸款工作、準備貸款相關資料。

2016年4月，犯罪嫌疑人馬**組織廣大農場干部李宗*、張*二人以**科技公司名義與12戶農戶簽訂虛假土地承包合同制作貸款申請等貸款資料，2016年5月3日犯罪嫌疑人馬**帶領12戶農戶（夫妻雙方）到新和縣農信社辦理貸款、簽訂貸款合同。后于同年5月20日，犯罪嫌疑人王*、馬**等人帶領12戶農戶到新和縣農信社領取貸款，由于貸款合同簽訂貸款用途為購買農資，新和縣農信社要求貸款申請人提供農資公司法人賬戶才能放款，遂犯罪嫌疑人馬**在王雄*的介紹下找到李生*制作虛假的購買農資票據并將李生*的銀行卡提供給新和縣農信社用于“轉移貸款資金”，后犯罪嫌疑人王*、馬**將940萬元全部用于償還公司對外借貸未用于購買農資。

2016年6月，犯罪嫌疑人王文*組織廣大農場干部李宗*、張*二人以**棗業(yè)公司名義與14戶農戶簽訂虛假土地承包合同制作貸款申請等貸款資料（犯罪嫌疑人王*應當明知），2016年7月21日犯罪嫌疑人馬**帶領12戶農戶（夫妻雙方）到新和縣農信社辦理貸款資金及簽訂貸款合同。后于同年7月29日，犯罪嫌疑人王*、王文*等人帶領14戶農戶到新和縣農信社領取貸款，由于貸款合同簽訂貸款用途為購買農資，新和縣農信社要求貸款申請人提供農資公司法人賬戶才能放款，遂犯罪嫌疑人馬**主動找到豐收三場農資店老板任*將其銀行卡提供給新和縣農信社用于“轉移貸款資金”，后犯罪嫌疑人王*、王文*將500萬元全部用于償還公司對外借貸、生產經營使用并未用于購買農資。

新和縣農村信用社發(fā)放該1440萬元貸款時要求**科技公司、**棗業(yè)公司提供擔保，并與之簽訂了貸款擔保合同。即在26戶農戶以虛假土地承包經營權為抵押、分組聯保及**科技公司、**棗業(yè)有限公司的擔保下，新和縣農村信用社發(fā)放了該1440萬元貸款。

經查，目前新疆**棗業(yè)有限公司和阿瓦提縣**科技開發(fā)有限公司兩家公司名下1.3萬畝土地全部抵押向銀行及投資管理公司借款。截止目前，新和縣農村信用社貸款僅償還20%利息，仍有1152萬元未償還。案發(fā)后新疆**棗業(yè)有限公司和阿瓦提縣**科技開發(fā)有限公司積極與被騙銀行溝通還款計劃，目前已達成具體還款協(xié)議。

認定上述事實的證據如下：

1.受案登記表、立案決定書、拘傳證、拘留證、阿瓦提縣看守所不收押通知書、取保候審決定書、逮捕證、逮捕通知書、到案經過、新和縣農村信用社報案材料、阿瓦提縣公安局2019-413號調取證據通知書、阿克蘇彭達投資公司營業(yè)執(zhí)照、**棗業(yè)公司與阿克蘇**投資公司借款合同、抵押合同、承諾函、阿瓦提縣法院調解協(xié)議、民事訴狀、**棗業(yè)有限公司土地檔案資料、阿瓦提縣自然資源局出具的《關于廣大農場土地使用證辦理情況的有關說明、瓦公刑2019-301號調取證據通知書、調取證據清單、阿瓦提縣市場監(jiān)督管理局提供的**棗業(yè)有限公司、**科技公司營業(yè)執(zhí)照、注冊資料、注冊資金等公司檔案資料、新疆**棗業(yè)有限公司文件《關于領導管理班子分工的決定》、新疆**棗業(yè)有限公司章程、**棗業(yè)公司股東會決議、阿瓦提縣廣大農場生產經營管理目標責任狀、廣大公司出具的收據14份、部分明細賬、廣大農場財務憑證4本、**棗業(yè)財務憑證1本、貸審會記錄、新疆農村信用社貸款還款明細登記表（卷五183-189）、新和縣農村信用社提供的26戶農戶提交的借款展期申請書、關于群眾群眾乙、丙舉報阿瓦提縣廣大農場王*等三人涉嫌違法犯罪線索核查情況報告、貸款清單、證人張*、李宗*、王雄*、李生*、任*、彭**、張陽*等人的?？谛畔?、新和縣農村信用社提供的新疆農村信用社農戶聯保借款合同4份、貸款申請26份、關于同意土地承包經營權抵押的函26份、農村信用社借款保證合同26份、抵押合同26份、新和縣農村信用社提供的信貸業(yè)務審查審批表、26戶貸款農戶2017年前后簽訂的土地承包合同、張金*、王志*等4人的農村信用社銀行卡憑證、李生*農村信用社賬戶6212872022126505交易明細、新疆農村信用社社貸款還款明細登記表、阿瓦提縣公安局出具的王*等人騙取貸款用途明細表、案件超期情況說明2份、任*銀行賬戶交易流水、對手開戶信息、借款借據、商品購銷合同、提款申請書、聯保協(xié)議、支付對象和賬戶清單、新和縣農村信用合作聯社貸款資金支付通知單、任*、李生*身份證復印件、農村信用社銀行卡復印件、阿瓦提縣豐收農資有限責任公司營業(yè)執(zhí)照復印件、阿瓦提縣銀棉桃農資有限責任公司營業(yè)執(zhí)照復印件等貸款資料等書證。

2.證人張*、李宗*、王雄*、李生*、任*、彭**、張陽*等72人的證言；

3.被不起訴人王*、王文*、馬**的供述與辯解；

4.視聽資料：阿瓦提縣公安局提供的訊問被不起訴人王*、王文*、馬**視頻錄像光碟8張。

本院認為，王*實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但鑒于其將騙取的資金主要用于新疆**棗業(yè)有限公司和阿瓦提縣**科技開發(fā)有限公司生產經營、未用于違法犯罪活動，騙取貸款后無毀滅、偽造、隱匿書證物證、潛逃、藏匿行為，積極履行還款義務，無犯罪前科，主管責任人員王*到案后如實供述、積極配合調查，主觀惡性不大，犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，綜合全案具體情況，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對王*相對不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向阿瓦提縣人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向阿瓦提縣人民法院提起自訴。

2020年4月27日