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劉某某與中國(guó)工商銀行股份有限公司青縣支行、天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司合同糾紛一審民事裁定書(shū)

2021-06-09 塵埃 評(píng)論0

原告:劉某某,男,漢族,xxxx年xx月xx日出生,住河北省滄州市青縣。
委托訴訟代理人:曹晉義,北京巡回律師事務(wù)所律師。
被告:中國(guó)工商銀行股份有限公司青縣支行,住所地:青縣新華路中段縣委西側(cè),統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:91130922806787017A。
負(fù)責(zé)人:賈國(guó)勝,職務(wù)行長(zhǎng)。
被告:天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司,住所地:天津市濱海新區(qū)水線路2號(hào)增1號(hào)于家堡金融區(qū)服務(wù)中心252房間,統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:91120116566101708J。
法定代表人:袁瑞蘭,職務(wù)董事長(zhǎng)。

原告劉某某與被告中國(guó)工商銀行股份有限公司青縣支行、天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司合同糾紛一案,本院于2018年10月16日立案后,依法進(jìn)行審理。
原告劉某某向本院提出訴訟請(qǐng)求:一、判決被告天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司賠償原告交易損失人民幣1548787元。二、判決被告中國(guó)工商銀行股份有限公司青縣支行承擔(dān)連帶責(zé)任。事實(shí)和理由:2010年11月24日,被告天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司(簡(jiǎn)稱天礦所),在天津市自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理局登記成立,該被告設(shè)立后,未經(jīng)合法批準(zhǔn),定做非法電子盤(pán)軟件。通過(guò)招納會(huì)員單位的方式發(fā)展投資者到其平臺(tái)上“現(xiàn)貨”交易《原油、成品油等),其交易品種都具有24小時(shí)交易機(jī)制、無(wú)激躍停限制、雙向交易、實(shí)時(shí)交易、低保證金(高杜桿)等特點(diǎn)。交易過(guò)程中,被告天礦所通過(guò)電子盤(pán)軟件引進(jìn)外部數(shù)據(jù)生成實(shí)時(shí)價(jià)格,客戶見(jiàn)價(jià)即交。交易中存在風(fēng)險(xiǎn)控制制度,當(dāng)客戶賬號(hào)達(dá)到一定風(fēng)險(xiǎn)率時(shí)會(huì)被強(qiáng)行平倉(cāng)。被告天礦所的交易由中國(guó)工商銀行進(jìn)行資金清算、結(jié)算和劃撥,其與中國(guó)工商銀行簽訂了數(shù)據(jù)接口協(xié)議。可以將銀行資金數(shù)額實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)化為其電子盤(pán)內(nèi)的虛擬資金。
2014年12月,原告開(kāi)戶后,通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式,與被告中國(guó)工商銀行股份有限公司青縣支行(簡(jiǎn)稱工行青縣支行)及被告天礦所建立有關(guān)銀商轉(zhuǎn)賬協(xié)議關(guān)系,約定由二被告共同提供電子交易平臺(tái)(天礦所負(fù)責(zé)組織或從事交易、工行負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)接口和資金清算劃撥),供原告進(jìn)行“現(xiàn)貨”買賣交易。簽約后,原告工商銀行卡號(hào)62×××43即可綁定交易賬號(hào),通過(guò)電子盤(pán)軟件即可向被告天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司賬號(hào)直接存入交易保證金。
2014年12月,被告天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司授權(quán)其會(huì)員單位,通過(guò)欺詐和虛假宣傳,誘騙原告到該被告平臺(tái)開(kāi)戶。原告向業(yè)務(wù)員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式提交了身份證和銀行卡復(fù)印件后,在未簽訂書(shū)面客戶協(xié)議書(shū)的情形下,被告天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司即為原告開(kāi)通了交易賬號(hào),并提供了初始密碼。交易通過(guò)被告天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司官網(wǎng)鏈接的會(huì)員單位提供下載的“交易系統(tǒng)軟件PC版”電子盤(pán)軟件進(jìn)行。自2014年24月5日至2016年3月14日。原告向被告天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司入金多筆共計(jì)30653700元;出金多筆,共計(jì)1504912.95元;出入金二者相抵,原告虧損真實(shí)資金151787元,其間原告賬號(hào)下產(chǎn)生“天礦油”“精礦銀”等交易訂單多筆并全部成交。交易中屬于T+0雙向交易模式,可以做空,即客戶手中不持有實(shí)物時(shí)可以下賣單。全部訂單均通過(guò)建倉(cāng)、平倉(cāng)方式在5日內(nèi)完成對(duì)沖無(wú)一例實(shí)物交割,也不以實(shí)物交割為目的。交易系統(tǒng)自動(dòng)扣劃手續(xù)費(fèi)、延期費(fèi)和盈虧。
原告經(jīng)詢相關(guān)主管部門(mén)方知,被告天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司所組織的交易模式破壞了經(jīng)濟(jì)秩序,損害了社會(huì)公共利益違反了強(qiáng)行法,故原告在其電子盤(pán)軟件中的開(kāi)戶和全部交易均為非法。被告天津市礦產(chǎn)資源交易所股份有限公司坑騙投資者保證金的行為不具備合法性。故應(yīng)依法對(duì)原告的全部交易損失承擔(dān)賠償法律責(zé)任。
《因務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》(國(guó)發(fā)201138號(hào))規(guī)定:“金融機(jī)構(gòu)不得為違法證券期貨交易活動(dòng)提供承銷、開(kāi)戶、托管、資金劃轉(zhuǎn)、代理買賣、投資咨詢、保險(xiǎn)等服務(wù)”,《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所的實(shí)施意見(jiàn)》(國(guó)辦發(fā)201237號(hào))亦規(guī)定:“商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)不得為違反上述規(guī)定的交易場(chǎng)所提供承銷、開(kāi)戶、托管、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、代理買賣、投資咨詢、保險(xiǎn)等服務(wù)”被告工商青縣支行作為一家商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)。系依據(jù)總行授權(quán)而開(kāi)展業(yè)務(wù),其非但不為客戶提示交易風(fēng)險(xiǎn),反而違規(guī)與天礦所密切合作,為天礦所的非法侵權(quán)活動(dòng)提供金融支持,其具有明顯的過(guò)錯(cuò),故應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)連帶責(zé)任。
根據(jù)《商業(yè)銀行法》《民事訴訟法》及《中國(guó)人民銀行關(guān)于對(duì)商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)民事責(zé)任問(wèn)題的復(fù)函》關(guān)于應(yīng)由商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)作為訴訟主體并承擔(dān)民事責(zé)任的規(guī)定。將工商銀行青縣支行列為被告。
原告已多次與被告交涉均遭無(wú)理拒絕。故向人民法院依法起訴,請(qǐng)依法公正裁決,支持我方訴訟請(qǐng)求。

本院經(jīng)審查認(rèn)為,以期貨交易所為被告或者第三人的因期貨交易所履行職責(zé)引起的商事案件,由期貨交易所所在地的中級(jí)人民法院管轄,故本院對(duì)于本案不具有管轄權(quán)。依照《最高人民法院關(guān)于適用
的解釋》第二百零八條第三款、《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定(二)》第一條,裁定如下:

駁回原告劉某某的起訴。
如不服本裁定,可以在裁定書(shū)送達(dá)之日起十日內(nèi),向本院遞交上訴狀,并按照對(duì)方當(dāng)事人的人數(shù)提出副本,上訴于河北省滄州市中級(jí)人民法院。

審判員 崔希江

書(shū)記員: 莊煒

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