重慶市武某區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

渝武檢刑不訴〔2020〕22號(hào)

被不起訴人雷某甲，男，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5123261972********，漢族，初中文化程度，個(gè)體，戶(hù)籍地重慶市武某區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**單元**，住重慶市江北區(qū)**小區(qū)**街區(qū)**棟**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月6日被武某區(qū)公安局刑事拘留，2019年1月11日被武某區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年2月6日本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人周某某，北京**律師事務(wù)所。

本案由重慶市武某區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人雷某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月26日向本院移送審查起訴。期間，因案情重大、復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限十五日，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年1月6日退回武某區(qū)公安局補(bǔ)充偵查，該局于2020年2月6日重新移送審查起訴，因案情重大、復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年3月20日再次退回武某區(qū)公安局補(bǔ)充偵查，該局于2020年4月20日重新移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：2010年至2015年，被不起訴人雷某甲在未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)取得吸收資金的情況下，在重慶市武某區(qū)域內(nèi)以1分至4分的月息先后向廖某某等34人借款4846.724萬(wàn)元，并承諾還本付息（毛某某未約定利息）?，F(xiàn)已歸還本金及利息1947.4248萬(wàn)元，并用房屋、股權(quán)抵償部分本息，尚欠本金2000.0249萬(wàn)元。吸收的資金用于投資、歸還借款本息等。其中：

1．2015年6月11日，雷某甲以月息2分，向廖某某借款35萬(wàn)元，后支付本息2.1萬(wàn)元。

2．2014年1月20日、2月2日，雷某甲以月息1.5分，向邵某甲共計(jì)借款30萬(wàn)元。

3．2015年5月29日、6月2日，雷某甲以月息1分或者2分，向應(yīng)某某借款共計(jì)35萬(wàn)元。

4．2015年4月30日至6月10日。雷某甲以月息4分，向王某甲共計(jì)借款317.2萬(wàn)元，后償還本金31.44萬(wàn)元，支付利息24.66萬(wàn)元,擔(dān)保人李某甲歸還本金10萬(wàn)元。

5．2015年8月3日，雷某甲經(jīng)陳某甲介紹，以月息3分，向陳某乙借款100萬(wàn)元，后以房屋和車(chē)輛抵償本金57萬(wàn)元，支付利息6萬(wàn)元。同年8月26日，雷某甲再次以月息1.5分，經(jīng)吳某某擔(dān)保，向陳某乙借款199.7萬(wàn)元，后雷歸還75萬(wàn)元，吳某某歸還130萬(wàn)元。

6．2015年8月24日，雷某甲以月息2分，向羅某甲借款50萬(wàn)元，后支付利息3萬(wàn)元。

7．2014年9月6日，雷某甲以月息2分，向陳某丙借款40萬(wàn)元，后支付利息7.2萬(wàn)元。

8．2015年8月24日，雷某甲以高額利息為利誘，向彭某甲借款100萬(wàn)元，后歸還本金10萬(wàn)元。

9．2013年4月16日，雷某甲用何某某的房產(chǎn)在銀行辦理貸款297.5萬(wàn)元，后于2015年2月11日，雷某甲將銀行的本金297.5萬(wàn)元和利息付清。2015年2月13日，雷某甲再次以月息1分，向何某某借款350萬(wàn)元，后雷某甲用重慶**實(shí)業(yè)有限公司的292萬(wàn)元股權(quán)清償。

10．2014年1月1日雷某甲以月息2分，向倪某某借款28.2萬(wàn)元，后歸還本金28.2萬(wàn)元，支付利息5.1萬(wàn)元，同年12月26日，再次以月息2分，向倪某某借款28.2萬(wàn)元，后歸還本金20萬(wàn)元，后其用重慶**實(shí)業(yè)有限公司的10萬(wàn)元股權(quán)清償。

11．2010年11月至2015年12月期間，雷某甲以月息1分至3分，先后多次向羅某乙借款665萬(wàn)元，后歸還本息共計(jì)884.4248萬(wàn)元。

12．2014年1月28日，雷某甲以月息2分，向韋某某借款60萬(wàn)元，并支付利息25.2萬(wàn)元。

13．2015?年1月20日至23日，雷某甲以月息2分，向邵某乙借款100萬(wàn)元，后支付本息12萬(wàn)元，2015?年5月21日，雷某甲再次以月息3分，叫邵某乙想辦法借款給其，后邵某乙從他人處借款97萬(wàn)元給雷，雷后支付本息100萬(wàn)元。

14．2012年7月18日、2014年10月20日，雷某甲以月息2分，先后向鄒某某借款20萬(wàn)元，后支付利息共計(jì)4.8?萬(wàn)元。

15．2014年7月29日，經(jīng)胡某某介紹，雷某甲以月息3分，向文某某借款30萬(wàn)元，后支付利息10?.8萬(wàn)元。

16．2015年4月17日至20日，雷某甲以月息4分，向李某乙借款150萬(wàn)元，后歸還本金150萬(wàn)，支付利息12萬(wàn)元；同年7月18日，雷某甲以月息4分，再次向李某乙借款150萬(wàn)元，后支付利息18萬(wàn)元。

17．2013年5月9日，經(jīng)曹某某介紹，雷某甲約定以月息2分，向張某甲借款20萬(wàn)元，后支付利息11.6萬(wàn)元。

18.2015年11月3?日，雷某甲以月息1分，向代某某借款10?萬(wàn)元。

????19．2013年7月23日，雷某甲以月息2分，向陳某丁借款25萬(wàn)元，后支付利息6萬(wàn)元。

20．2014年7月26日至2015年10月27日，雷某甲以月息3分，先后多次向楊某某借款376.9999萬(wàn)元，后歸還本金60萬(wàn)元，支付利息49.2萬(wàn)元。

21．2015年5月2日，雷某甲向毛某某借款10萬(wàn)元，同年10月23日，雷某甲再次向毛某某借款10萬(wàn)元。

22．2015年1月7日至3月，雷某甲以月息2.5分，先后向姚某某借款共計(jì)100萬(wàn)元，后歸還本息10萬(wàn)元。

23.2015年3月4日，雷某甲以月息2分，向梁某某借款30萬(wàn)元，后支付利息3.6萬(wàn)元。

24.2015年9月27日，經(jīng)李某丙的介紹,雷某甲以月息3分，向陳某戊借款10萬(wàn)元，后支付利息0.3萬(wàn)元。

25.2011年至2013?年期間，雷某甲以月息2分，先后多次向劉某甲借款154萬(wàn)元，后歸還本金20萬(wàn)元，支付利息62.9萬(wàn)元。

26.2010年4月21日至2015年期間，雷某甲以月息2分,多次向羅某丙借款454.745萬(wàn)元，后歸還本息共計(jì)68.4萬(wàn)元。

27.2015年9月13日至20日，經(jīng)王某乙介紹，王某乙、王某丙的擔(dān)保，雷某甲以月息3分，向王某丁借款200萬(wàn)元，后支付利息6萬(wàn)元，王某乙、王某丙共歸還本金193萬(wàn)元。

28.2011年至2015年期間，雷某甲以月息2分，先后多次向劉某乙借款100萬(wàn)元，后雷某甲的房屋清償了全部借款。

29.2014年10月9日至2015年4月27日，雷某甲以月息2分，向趙某某借款95萬(wàn)元，后支付利息9.6萬(wàn)元。

30.2014年7月29日至2015年11月1日期間，雷某甲以月息2分，向胡某某借款164.74?萬(wàn)元，羅某丁借款30萬(wàn)元,后歸還胡某某本金100萬(wàn)元，歸還羅某丁本息0.7萬(wàn)元。

31.2015年8月13日，雷某甲以月息2分，向周某某借款50萬(wàn)元，后雷用重慶**實(shí)業(yè)有限公司的股權(quán)55萬(wàn)元抵償。

32.2013年9月19日至2015年3月20日期間，雷某甲以月息1.5至3分，多次向羅某戊借款共計(jì)58.4萬(wàn)元，后歸還本金30萬(wàn)元，支付利息7.2?萬(wàn)元。

33.2015年1月21日至6月26日期間，雷某甲以月息2分，多次向羅某己借款55.04萬(wàn)元。

34.2012年8月17日，雷某甲以高額利息為利誘，向曹某某借款20萬(wàn)元，后歸還本金20?萬(wàn)元，支付利息0.4萬(wàn)元。

案發(fā)后，被不起訴人雷某甲自動(dòng)投案，到案后，如實(shí)供述了借款的事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．常住人口登記表、到案經(jīng)過(guò)、武某區(qū)銀監(jiān)辦說(shuō)明、銀行交易明細(xì)、借條、民事判決書(shū)等書(shū)證；

2．證人馮某某、余某某、鄧某某、王某戊、李某甲、陳某甲、雷某乙、陳某己、欒某某、吳某某、冉某某、彭某乙、李某丙、王某乙、何某某、王某己、張某乙、廖某某、邵某甲、邵某乙、應(yīng)某某、王某甲、陳某乙、羅某甲、陳某丙、彭某甲、何某某、倪某某、羅某乙、韋某某、鄒某某、文某某、胡某某、李某乙、張某甲、曹某某、代某某、陳某丁、楊某某、毛某某、姚某某、梁某某、陳某戊、劉某甲、羅某丙、王某丁、劉某乙、趙某某、羅某丁、周某某、羅某戊、羅某己等的證言；

3．不起訴人雷某甲的供述和辯解；

4．司法鑒定意見(jiàn)書(shū)。

本院認(rèn)為，雷某甲的上述行為，因未向社會(huì)公開(kāi)宣傳吸收資金，不符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件，沒(méi)有犯罪事實(shí)，不構(gòu)成犯罪。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對(duì)雷某甲不起訴。

無(wú)查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物的處理情況。

重慶市武某區(qū)人民檢察院

2020年5月9日

附注：相關(guān)法律及司法解釋?zhuān)?/span>

1.《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑。并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

2．《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》法釋〔2010〕18號(hào)

為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，根據(jù)刑法有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就審理此類(lèi)刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題解釋如下：

第一條?違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第三條?非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；

（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；

（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的；

（四）造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬(wàn)元以上的；

（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的；

（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的；

（四）造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

3．《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》?（2014.3.25）

二、關(guān)于“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”的認(rèn)定問(wèn)題
??《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條第一款第二項(xiàng)中的“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”,包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息,以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。
???三、關(guān)于“社會(huì)公眾”的認(rèn)定問(wèn)題
???下列情形不屬于《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條第二款規(guī)定的“針對(duì)特定對(duì)象吸收資金”的行為,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)公眾吸收資金:
??(一)在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過(guò)程中,明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任的;
??(二)以吸收資金為目的,將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員,并向其吸收資金的。
???五、關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題
???向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào),以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報(bào)可予折抵本金。
??將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追繳:
??(一)他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的;
??(二)他人無(wú)償取得上述資金及財(cái)物的;
??(三)他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的;
??(四)他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的;
??(五)其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。
??查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物,可以在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣(mài)、拍賣(mài)。所得價(jià)款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管,待訴訟終結(jié)后一并處置。
??查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物,一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

4．《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十七條?犯罪嫌疑人沒(méi)有犯罪事實(shí)，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出不起訴決定；

對(duì)于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

人民檢察院決定不起訴的案件，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)偵查中查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物解除查封、扣押、凍結(jié)。對(duì)被不起訴人需要給予行政處罰、處分或者需要沒(méi)收其違法所得的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)提出檢察意見(jiàn)，移送有關(guān)主管機(jī)關(guān)處理。有關(guān)主管機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果及時(shí)通知人民檢察院。