阜新蒙古族自治縣人民檢察院

不起訴決定書

阜縣檢刑檢刑不訴〔2020〕88號

????被不起訴人張某某，女，1979年**月**日出生，公民身份號碼370205197904284025，漢族，大學本科文化程度，戶籍所在地山東省青島市市北區(qū)**路**號**，住址山東省青島市嶗山區(qū)**路**號**#101。被不起訴人張某某因涉嫌騙取貸款罪于2020年5月17日被阜新市公安局取保候審。

????本案由阜新市公安局偵查終結，以被不起訴人張某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年8月7日向本院移送審查起訴。

????經本院依法審查查明：2014年6月至2015年8月期間，張某乙（已起訴）伙同被不起訴人張某某以其實際控制的山東**科技有限公司（以下簡稱**公司）、山東**有限公司（以下簡稱**公司）的名義與**鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱**村鎮(zhèn)銀行）辦理“T+0”資金墊款業(yè)務，在開展實際業(yè)務過程中，其利用**村鎮(zhèn)銀行沒有銀聯(lián)、銀行第三方支付公司的支付通道不能掌握銀行、銀聯(lián)第三方支付公司信息，無法監(jiān)控資金使用去向以及掌握真實交易的弊端，將虛假的商戶交易制作成數(shù)據(jù)包發(fā)送給**村鎮(zhèn)銀行，以騙取貸款資金，**村鎮(zhèn)銀行按照**公司制作虛假交易數(shù)據(jù)包按照協(xié)議約定對其進行墊付資金，**公司定期繳納相應的保證金。為了逃避**村鎮(zhèn)銀行的監(jiān)管，被不起訴人張某某還指使技術部人員制作另一套專門針對**村鎮(zhèn)銀行的虛假交易系統(tǒng)，將制作的假交易背景數(shù)據(jù)導入，以假亂真，使用上述方式，被告人張某乙連續(xù)不斷的從**村鎮(zhèn)銀行騙取墊付資金，截止2017年7月19日，共騙取**村鎮(zhèn)銀行貸款達**元。2017年7月24日，被告人張某某在山東省青島市市南區(qū)**有限公司被公安機關抓獲到案。被不起訴人張某某自愿如實供述自己的罪行，認罪認罰。案后，張某乙與**村鎮(zhèn)銀行達成抵債協(xié)議，**村鎮(zhèn)銀行諒解張某乙。

????本院認為，被不起訴人張某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有從犯、認罪認罰、退贓并取得諒解的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對張某某不起訴。

????被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

????被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向阜新市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向阜新蒙古族自治縣人民法院提起自訴。

阜新蒙古族自治縣人民檢察院

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2020年9月2日