撫順市順城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

撫順檢訴刑不訴〔2019〕10號(hào)

被不起訴人陶某某，女，****年**月**日出生，公民身份號(hào)碼210402********4122，漢族，中專文化，系撫順市順城區(qū)**社區(qū)**人員，住遼寧省撫順市順城區(qū)**路**號(hào)樓**單元**室（戶籍所在地：遼寧省撫順市順城區(qū)**街**單元**室）。2018年4月9日因涉嫌信用卡詐騙罪被撫順市公安局順城公安分局取保候?qū)彙?/span>

本案由撫順市公安局順城公安分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陶某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年6月11日向本院移送審查起訴。期間退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)本院依法審查查明：被不起訴人陶某某于2016年3月28日在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司撫順市分行申請(qǐng)辦理了卡號(hào)為62591901******的信用卡。被不起訴人陶某某以非法套現(xiàn)方式透支該卡，2017年8月28日最后一次向銀行還款，后經(jīng)銀行工作人員多次進(jìn)行催收，陶某某拒不還款。經(jīng)審計(jì)：截至2018年4月1日止，被不起訴人陶某某共惡意透支人民幣25，017.27元。2018年5月30日被不起訴人陶某某已將所欠本金及利息共計(jì)人民幣32274.72元贓款全部返還。

本院認(rèn)為，根據(jù)兩高于2018年12月1日起施行的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的決定中明確規(guī)定“惡意透支，數(shù)額在五萬(wàn)元以上不滿五十萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”，且惡意透支的數(shù)額，是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數(shù)額，而被不起訴人陶某某的實(shí)際透支本金數(shù)額是人民幣25，017.27元，未達(dá)到法律規(guī)定的數(shù)額人民幣五萬(wàn)元。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十六條第（一）項(xiàng)和第一百七十七條第一款的規(guī)定，陶某某的行為，情節(jié)顯著輕微、危害不大，不認(rèn)為是犯罪，決定對(duì)陶某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

撫順市順城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

撫順檢訴刑不訴〔2019〕10號(hào)

被不起訴人陶敏，女，xxxx年xx月xx日出生，公民身份號(hào)碼xxxx，漢族，中專文化，系撫順市順城區(qū)天竺社區(qū)工作人員，住遼寧省撫順市順城區(qū)臨江路中段5-1號(hào)樓2單元501室（戶籍所在地：遼寧省撫順市順城區(qū)站東街1單元101室）。2018年4月9日因涉嫌信用卡詐騙罪被撫順市公安局順城公安分局取保候?qū)彙?/span>

本案由撫順市公安局順城公安分局偵查終結(jié)，以被不起訴人陶敏涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年6月11日向本院移送審查起訴。期間退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)本院依法審查查明：被不起訴人陶敏于2016年3月28日在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司撫順市分行申請(qǐng)辦理了卡號(hào)為6259190125104319的信用卡。被不起訴人陶敏以非法套現(xiàn)方式透支該卡，2017年8月28日最后一次向銀行還款，后經(jīng)銀行工作人員多次進(jìn)行催收，陶敏拒不還款。經(jīng)審計(jì)：截至2018年4月1日止，被不起訴人陶敏共惡意透支人民幣25，017.27元。2018年5月30日被不起訴人陶敏已將所欠本金及利息共計(jì)人民幣32274.72元贓款全部返還。

本院認(rèn)為，根據(jù)兩高于2018年12月1日起施行的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的決定中明確規(guī)定“惡意透支，數(shù)額在五萬(wàn)元以上不滿五十萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”，且惡意透支的數(shù)額，是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數(shù)額，而被不起訴人陶敏的實(shí)際透支本金數(shù)額是人民幣25，017.27元，未達(dá)到法律規(guī)定的數(shù)額人民幣五萬(wàn)元。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十六條第（一）項(xiàng)和第一百七十七條第一款的規(guī)定，陶敏的行為，情節(jié)顯著輕微、危害不大，不認(rèn)為是犯罪，決定對(duì)陶敏不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

2019年4月18日

2019年4月18日