湖南省衡陽市蒸湘區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

衡蒸檢公訴刑不訴〔2020〕54號

被不起訴人廖某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼4304071989********，漢族，衡陽市人，初中文化，**工程有限公司職工，戶籍所在地湖南省衡陽市石鼓區(qū)**街道**路**號**單元302戶。因涉嫌詐騙罪，2019年8月15日被衡陽市公安局蒸湘分局刑事拘留，2019年9月20日經本院批準被衡陽市公安局蒸湘分局逮捕，2020年1月23日被衡陽市公安局蒸湘分局取保候審。

本案由衡陽市公安局蒸湘分局偵查終結，以被不起訴人廖某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月20日向本院移送審查起訴。本院于2020年1月3日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年2月3日補查重報；本院于2020年3月18日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月17日補查重報。本院于2019年12月21日、2020年3月4日、2020年5月18日延長審查起訴期限。

衡陽市公安局蒸湘分局移送審查起訴認定：

2017年年底至2019年4月份，以奚某某（另案處理）為首的套路貸團伙，存在多個“小額貸款公司”，以低利息、快速放貸等為誘餌吸引被害人王某某借款，借款前要求被害人支付除了本息之外的高額“平臺費”、“保證金”、“介紹費”，借款過程中故意隱瞞高額貸款利息，當被害人無力付清債務時，采用電話、微信滋擾被害人及其家某某、上門催收等軟暴力方式逼迫其還款，在被害人無力償還高額本息情況下，奚某某再次向其他小型貸款公司或個人借貸，其他人向被害人借出更大金額的貸款并收到遠高于本金的高額利息，以此償還之前的債務，通過這種“以貸還貸”的方式不斷累高被害人的債務。2018年7月份至2019年5月份，奚某某多次借款給被害人王某某，且每次借款都要收取“砍頭息”，且規(guī)定每借款10000元，利息為每天100元，本金達到70000元以上時，利息由奚某某規(guī)定，據統(tǒng)計，奚某某總共借款27萬余元給被害人王某某，被害人王某某己還50萬余元，且還欠奚某某7萬元。奚某某從中獲取收益高達20萬余元。且奚某某在被害人無力還款的情況下，不斷介紹其他人借款給被害人。

2017年8月份，奚某某介紹被害人王某某去被不起訴人廖某某處借款，被不起訴人廖某某借款20000元給被害人王某某，被害人王某某到手金額為14000元，打欠條的金額為20000元，收取6000元“砍頭息”，并且規(guī)定每個月利息為2000元，2017年年底，被不起訴人廖某某借款10000元給被害人王某某，被害人王某某到手金額為8000元，打欠條的金額為10000元，收取2000元“砍頭息”，被不起訴人廖某某規(guī)定每個月利息為2000元，2018年3月份，被不起訴人廖某某再次借款30000元給被害人王某某，被害人王某某到手金額為24000元，打欠條的金額為30000元，被不起訴人廖某某收取砍頭息6000元，利息為每個月3000元。據統(tǒng)計，被不起訴人廖某某借款給被害人王某某5萬余元，被害人王某某己還10萬余元。被不起訴人廖某某從中獲取利益高達5萬余元。

經本院審查并兩次退回補充偵查，本院仍然認為衡陽市公安局蒸湘分局認定的犯罪事實不清、證據不足，存在以下證據缺陷：

根據現有的證據材料，被不起訴人廖某某與被害人王某某之間的借貸關系雖然規(guī)定的利息過高，顯失公平，但并非虛假債權債務，雙方是建立在知情自愿的基礎上達成借貸協(xié)議的，被不起訴人廖某某的目的還是希望被害人王某某按約定支付高額利息并返還本金，沒有證據證明被不起訴人廖某某采用了虛構事實隱瞞真相的方式取得財物，故不宜認定為詐騙罪。被害人王某某指證被不起訴人廖某某在其逾期還款時索要500元買煙抽，情節(jié)顯著輕微，被不起訴人廖某某的行為亦無法認定為敲詐勒索或尋釁滋事。被害人王某某指控奚湘杰介紹的放貸人有上門逼債、威脅恐嚇的行為，被不起訴人廖某某否認知情并同謀，而其他涉案人員均未到案，也無相關證據證實被不起訴人廖某某參與，只有等到其他涉案人員到案后再查證被不起訴人廖某某是否有與他人合謀實施或指使他人實施詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事等共同犯罪行為。

據此，認定被不起訴人廖某某的行為構成詐騙罪的事實不清、證據不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對廖某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向衡陽市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向衡陽市蒸湘區(qū)人民法院提起自訴。

湖南省衡陽市蒸湘區(qū)人民檢察院　　

2020年5月29日_?