鶴崗市工農(nóng)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

鶴工檢訴刑不訴〔2020〕22號(hào)

???被不起訴人付某某，女，1982年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2308281982********，漢族，初中文化程度，原黑龍江省**農(nóng)墾**有限公司法定代表人無職業(yè)，戶籍所在地：黑龍江省湯原縣**農(nóng)場**社區(qū)**區(qū)**委**棟**號(hào)，住甘肅省蘭州市永登縣**家屬院**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年5月9日被鶴崗市公安局興山分局決定取保候?qū)?/span>。2019年5月13日經(jīng)本院決定取保候?qū)?/span>。

本案由鶴崗市公安局興山分局偵查終結(jié)，以被不起訴人付某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年5月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，當(dāng)日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次（2019年6月10日至12月4日，2020年1月19日至5月7日）。本院于2020年1月5日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)本院依法審查查明：

2012年8月6日，被不起訴人付某某在中國農(nóng)業(yè)鶴崗分行辦理了卡號(hào)為46375800********、信用額度為人民幣100,000.00元（臨時(shí)增額至130,000.00元）的金穗貸記卡一張。之后付某某使用該卡透支并產(chǎn)生逾期，經(jīng)銀行多次催收仍未還款。截止到2014年5月18日，欠銀行本金99,998.44元。案發(fā)后，付某某將本息全部歸還。

經(jīng)偵查，付某某于2019年5月9日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)時(shí)投案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的主要證據(jù)有：書證有銀行營業(yè)執(zhí)照、信用卡申請(qǐng)表、銀行卡交易明細(xì)、銀行催收記錄等；證人張某某的證言；被不起訴人付某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被不起訴人付某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，如實(shí)供述自己的罪行，案發(fā)后本息已全部還清，未給金融機(jī)構(gòu)造成損失，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑事處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)付某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向鶴崗市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向鶴崗市工農(nóng)區(qū)人民法院提起自訴。

2020年5月13日

本不起訴決定書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第三十七條?對(duì)于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的，可以免予刑事處罰，但是可以根據(jù)案件的不同情況，予以訓(xùn)誡或者責(zé)令具結(jié)悔過、賠禮道歉、賠償損失，或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。

第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。